2019年中国信达去年净赚逾130亿,不良资产经营业务贡献利润超七成!

2020-04-01 华夏时报

3月31日,中国信达资产管理股份有限公司(下称:中国信达)发布了2019年度业绩报告。

报告显示,截至2019年末,中国信达总资产达15132.3亿元,较上年末增长1.2%。归属于本公司股东权益1649亿元,较上年末增长5.4%,全年实现归属本公司股东净利润130.5亿元,较去年同期增长8.4%。

此外,平均股东权益回报率(ROE)8.56%,较去年同期上升0.24个百分点;平均总资产回报率(ROA)1.00%,较去年同期上升0.18个百分点;建议派发现金股息总额39.2亿元,股息支付率30%。

不良资产经营业务贡献利润超七成

报告显示,截至2019年末,中国信达收入总额延续下跌趋势,同比下降2%至961.46亿元。

对于营收的下降,中国信达表述为以摊余成本计量的不良债权资产收入和其他金融工具公允价值变动下降所致,另有部分被不良债权资产公允价值变动上升所抵销。

2019年,公司以摊余成本计量的不良债权资产收入包括收购重组类不良债权资产产生的利息收入和处置损益,由2018年的193.08亿元减少15.0%至2019年的164.03亿元,主要是公司于2019年处置内生不良资产产生损失所致。

中国信达归属于本公司股东权益及净利润却持续增长。其中,股东权益较上年末增5.4%,全年实现归属本公司股东净利润130.5亿元,较去年同期增长8.4%。

作为中国信达的核心业务,不良资产经营是该集团收入主要来源。2019年,不良资产经营业务收入及税前利润占比均在70%以上,继续保持绝对优势,但相较2018年却有所下降。

具体而言,中国信达不良资产经营业务,分别占本集团2018年及2019年收入总额的73.6%及70.2%,税前利润的99.0%及78.0%,以及于2018年及2019年12月31日总资产的64.1%及62.5%,净资产的61.0%及59.6%。该分部2018年及2019年的税前利润率分别为23.6%及20.1%,平均税前净资产回报率分别为15.3%及13.8%。

收购经营类不良资产处置收益稳步增长。截至2019年末,收购经营类不良资产净额1981.5亿元,公开市场收购均价低于市场平均水平。

报告显示,中国信达加强资产分类管理,加速存量资产周转,夯实现金回收,资产周转率有效提升,处置规模和现金回收稳步增长。2019年,收购经营类不良债权资产收入136.0亿元,同比增长20.7%,2016年至2019年复合增长率为32.6%;内部收益率15.6%,较去年同期上升0.1个百分点。

与此同时,收购重组类不良资产价值提升也初见成效。中国信达方面表示,公司聚焦经济和金融领域的存量风险,注重服务实体经济,推进产融合作,探索“收购+盘活”“收购+综合金融服务”等复杂问题解决方案,业务重组专业化程度不断加深。强调审慎有效投放,强化新增项目准入标准,区域结构进一步优化,业务稳健发展,收益率稳步提升。

2019年,收购重组类不良资产收入165.0亿元,月均年化收益率较上年同期提升0.7个百分点。

此外,2019年,中国信达创新不良资产收购处置方式,拓展非银金融机构不良资产包收购处置,探索基金化银行不良资产处置模式,开展违约债券收购处置,提升防范化解金融风险主动性和有效性。并加大服务实体经济力度,在参与国有企业改革、支持产业兼并重组、推动危困企业破产重整、帮助实体企业降杠杆等方面发挥积极作用。加大问题机构危机救助力度,参与大型企业集团危机救助、上市公司纾困、地方政府隐性债务风险化解等危及区域经济金融和社会稳定的风险化解工作等。

金融服务收入占比上升

金融服务业务是中国信达业务的重要组成部分。2019年,其金融服务分部的收入总额同比上涨14.6%至336.84亿元,在集团收入总额中占比同比上升3.8个百分点。中国信达方面提到,主要是由于银行业务和保险业务收入上升。

同时,2019年,中国信达金融板块业务整合提速。去年12月,中国信达披露已完成子公司幸福人寿近51%股权转让的挂牌程序。同年,其还完成集团境内外证券子公司的股份重组和业务整合,解决了交叉持股问题,有利于整合境内、境外两个市场,并推动运用市场化手段补充证券业务经营资本。

中国信达进一步明确子公司在业务协同中的功能定位,围绕“大不良”业务需求,提供综合金融解决方案。2019年,集团业务协同规模合计3428.8亿元,涉及客户3101户,实现协同业务收入人民币37.2亿元。

其中,南商银行持续稳健发展。中国信达将南商银行作为集团协同和转型发展重要支点,发挥其在产品和客户渠道等方面与集团的高度互补性,推动其全面落实转型战略,实现了整体规模增长,持续稳健发展。去年,南商银行总资产达4370.2亿元,同比增长7.2%;营业收入152.7亿元,同比增长11.7%。

资产负债结构优化

截至2019年末,中国信达负债总额为13248.2亿元。集团杠杆比率下降4.5个百分点,利息支出同比下降4.1%。同时,中国信达积极拓展直接融资。2019年,公司发行资产支持证券654.8亿元;信达投资及其子公司发行公司债券112.8亿元;信达香港的子公司发行美元有担保优先票据10.0亿美元。

资本安全边际充足。截至2019年末,公司核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.20%、14.37%、16.76%。

在风险防范方面,中国信达按照“总量控制、统筹管理、全面覆盖、盘活存量”的原则加大风险管理力度,将流动性风险摆在更加突出的位置,保障现金流健康循环,严控新增风险,化解存量风险,资产质量有效巩固,并释放了部分财务资源。2019年,收购重组类不良资产减值比率降至2.87%,下降0.26个百分点,拨备覆盖率增至200.0%,上升19.7个百分点。

中国信达方面表示,集团加强了风险偏好的监控与传导,完善分子公司风险管理组织体系运行机制,提升风险管理信息化建设水平,强化风险加总能力,风险总体可控。

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